В таблице и на графике ниже приведены ключевые характеристики биржевых фондов облигаций УК «ДОХОДЪ»: рекомендуемые сроки инвестирования, доходности к погашению и средний уровень кредитного качества портфелей. Для сопоставления также представлены доходности ОФЗ и банковских депозитов на аналогичных сроках, которые позволяют оценить уровень базовой безрисковой доходности.
Динамика за месяц:
-
GOOD: +0,68%
-
BNDA: +0,59%
-
BNDB: +1,27%
-
BNDC: +0,68%
-
BOND: +0,45%
Параметры биржевых фондов облигаций УК ДОХОДЪ
Особенности фондов
GOOD ETF — фонд коротких корпоративных облигаций с горизонтом около 6 месяцев. Фонд может использоваться как альтернатива инструментам денежного рынка для краткосрочного размещения средств, при этом сохраняя возможность гибкого выхода из инвестиции.
BOND ETF — фонд облигаций среднего сегмента рынка, включающий бумаги с кредитными рейтингами от A+ до BB+. Фонд рассчитан преимущественно на более долгосрочный горизонт. В отличие от фондов с целевой датой погашения, он не предполагает фиксацию доходности к определённому моменту времени, а отражает динамику более широкого сегмента облигационного рынка. При этом потенциальная доходность такого портфеля, как правило, выше за счёт более высокого уровня кредитного и процентного риска.
BNDA / BNDB / BNDC — фонды с целевыми датами погашения облигаций (BNDB - 1.12.2026, BNDC - 1.12.2027, BNDA- 1.12.2028).
По своей логике такие фонды близки к покупке отдельных облигаций на соответствующий срок. Они могут быть удобны инвесторам с заранее определённым горизонтом вложений, а также для формирования «лестницы облигаций» из инструментов с разными датами погашения.
По мере приближения целевой даты чувствительность стоимости таких фондов к изменениям процентных ставок и ценовым колебаниям постепенно снижается.
На что обратить внимание при выборе
GOOD прежде всего предназначен для краткосрочного размещения свободных денежных средств.
BNDA, BNDB и BNDC позволяют согласовать инвестиции с заранее определёнными сроками и постепенно уменьшать процентный риск по мере приближения целевых дат погашения.
BOND обладает большей чувствительностью к изменениям рыночных процентных ставок и ориентирован на инвесторов с более продолжительным горизонтом вложений, готовых принимать повышенный риск ради потенциально более высокой доходности.
На графике ниже показано распределение облигаций в портфелях фондов по датам погашения и выкупа
-
Управляющая компания "ДОХОДЪ", общество с ограниченной ответственностью (далее Компания) не обещает и не гарантирует доходность вложений. Решения принимаются инвестором самостоятельно. Информация, представленная здесь, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, а упоминаемые финансовые инструменты могут не подходить вам по инвестиционным целям, допустимому риску, инвестиционному горизонту и прочим параметрам индивидуального инвестиционного профиля.
При подготовке представленных материалов была использована информация из источников, которые, по мнению специалистов Компании, заслуживают доверия. При этом данная информация предназначена исключительно для информационных целей и не содержит рекомендаций. Никто ни при каких обстоятельствах не должен рассматривать эту информацию в качестве предложения о заключении договора на рынке ценных бумаг или иного юридически обязывающего действия, как со стороны Компании, так и со стороны ее специалистов.
Ни Компания, ни ее агенты, ни аффилированные лица не несут никакой ответственности за любые убытки или расходы, связанные прямо или косвенно с использованием этой информации. Данная информация действительна на момент ее публикации, при этом Компания вправе в любой момент внести в информацию любые изменения. Компания, ее агенты, работники и аффилированные лица могут в некоторых случаях участвовать в операциях с ценными бумагами, упомянутыми выше, или вступать в отношения с эмитентами этих ценных бумаг. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ценные бумаги. Компания предупреждает, что операции с ценными бумагами связаны с различными рисками и требуют соответствующих знаний и опыта.
Читайте также
