Семейные фонды и детские инвестиционные портфели становятся все более популярны в России. Согласно данным Банка России, по итогам III квартала приток средств в закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ) достиг исторического максимума за весь период наблюдений. Особый интерес вызывает рост спроса на семейные фонды, который обусловлен их преимуществами в управлении активами. Также выделяется тренд на создание детских инвестиционных портфелей, которые позволяют родителям формировать будущее для своих детей, например, для обеспечения образования или приобретения первой недвижимости.
В начале декабря УК "ДОХОДЪ" организовала бизнес-завтрак, посвященный возможностям инвестирования с семейными фондами и детским инвестиционным портфелем. Открывая бизнес-завтрак, генеральный директор компании М.В. Бородатова сообщила о ее последних достижениях. В 2023 году деятельность УК "ДОХОДЪ" отмечена высоким рейтингом надежности от Национального рейтингового агентства и сертификатом соответствия системы риск-менеджмента международному стандарту ISO 31000:2018. Также компания стала одной из трех российских УК получивших лицензию иностранного портфельного инвестора в Индии. По словам Маргариты Витальевны, это позволит клиентам УК "ДОХОДЪ" получить доступ к новым возможностям для диверсификации портфелей.
Семейные фонды, как отмечает Марина Сакович, начальник отдела корпоративных продаж УК "ДОХОДЪ", выполняют функции объединения активов различных членов одной семьи, при этом обеспечивая безопасность имущества и планирование налогообложения. Структура закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ) эффективно решает задачи, связанные с управлением семейным капиталом, а также позволяет реинвестировать доходы для дальнейших инвестиций. Такая форма организации управления активами, значительно облегчает контроль за имуществом и минимизирует риски для пайщиков и управляющих компаний.
Про другой инвестиционный инструмент, набирающий популярность, детский инвестиционный портфель рассказала Ирина Ларионова, руководитель отдела по работе с клиентами АО Актив, партнера управляющей компании:
"Сейчас есть возможность отрыть счет ребенку сразу после его рождения. Например, нашему самому маленькому клиенту, родители которого пришли открывать счет, была всего одна неделя. Законодательно это проработано и пользуется популярностью. Все инвестируемые родителями средства в конечном итоге являются собственностью самого ребенка".
На бизнес-завтраке также были озвучены планы компании по запуску новой линейки фондов для инвестирования в детский портфель – фонды с целевой датой. Они разрабатываются так, чтобы к конечной целевой дате был получен результат, соответствующий горизонту инвестирования и инвестиционным целям. Запуск новых фондов намечен на следующий год.
Подробности в материале "Ведомости. Северо-Запад": https://spb.vedomosti.ru/special/2023/12/21/vremya-investirovat-v-semyu-i-detei