Финансовые санкции против России и контрсанкции 2022 г.

Финансовые санкции против Российской Федерации

Под санкции США, Великобритании, ЕС, Канады, Южной Кореи и ряда других стран попали Сбербанк, Промсвязьбанк, ВТБ, Открытие, Совкомбанк, Новикомбанк, Газпромбанк, РСХБ, Альфа-банк, Московский кредитный банк. Ограничение распространяется и на дочерние компании. Под санкции также попали Банк России, Минфин и Фонд национального благосостояния (ФНБ) — физическим и юридическим лицам ряда стран нельзя оказывать финансовые услуги этим организациям. 20 апреля 2022 Минфин США включил в санкционный список Транскапиталбанк и Инвестторгбанк.
Санкции против российского госдолга: США установили запрет на покупку на вторичном рынке государственных облигаций, выпущенные после 1 марта 2022 года
С 12 марта 2022 года 7 российских банков будут отключены от SWIFT: ВТБ, «Открытие», Промсвязьбанк, Совкомбанк, банк «Россия», Новикомбанк и ВЭБ.РФ
ЕС запретил депозиты россиян и российских компаний более 100 тысяч евро, а также запретил оказывать гражданам и организациям России услуги по продаже ценных бумаг, номинированных в евро и выпущенных после 12 апреля 2022 года, а также проводить листинг акций любых российских госкомпаний (с долей государства свыше 50%) на европейских биржах
Великобритания установила лимит на депозиты россиян в британских банках до £50 000
Санкции против облигаций связанных с государством компаний. Гражданам США запрещена покупка облигаций 13 компаний: Сбербанк, Газпромбанк, Россельхозбанк, Газпром, Газпромнефть, Транснефть, Ростелеком, Русгидро, Алроса, Совкомфлот, РЖД, Альфа-банк и Московский кредитный банк
Евросоюз 2 марта 2022 запретил продавать, поставлять, передавать или экспортировать банкноты евро в РФ. Ограничения касаются передачи банкнот любому физическому или юридическому лицу, организации или органу, в том числе правительству или Центральному банку, или для использования в России. Исключение — передача банкнот для личного использования физическим лицам, путешествующими в Россию
Платежные системы Visa и MasterCard приостанавливают работу в России. Транзакции по картам этих платежных систем не будут доступны за пределами РФ после 10 марта, а карты, выпущенные за рубежом, не будут работать в России. Внутри России карты продолжат работать как обычно. Об аналогичном решении объявили платежные системы American Express, JCB (после 14 марта).
11 марта 2022 США запретили экспорт, реэкспорт, продажу или поставку, прямо или косвенно, из США или лицом Соединённых Штатов, независимо от расположения, банкнот в долларах США правительству Российской Федерации или любому лицу, которое находится в России.
6 апреля 2022 года расширены санкции против Альфа-Банка и Сбербанка: блокирующие санкции предполагают заморозку любых активов банков, связанных с финансовой системой США, и запрет на работу с банками для граждан США.

Финансовые контрсанкции и ограничения, введенные Российской Федерацией

Указ президента Российской Федерации «О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций» от 28 февраля 2022 года

С 28 февраля 2022 года резиденты – участники внешнеэкономической деятельности должны осуществлять обязательную продажу иностранной валюты в размере 80% от суммы, зачисленной начиная с 1 января 2022 г. Порядок продажи иностранной валюты экспортерами устанавливает Центробанк.
С 1 марта 2022 года запрещается предоставлением резидентами в пользу нерезидентов иностранной валюты по договорам займа
С 1 марта 2022 года российские резиденты не смогут зачислять иностранную валюту на свои счета и вклады в зарубежных банках и брокерах, а также совершить перевод без открытия счета, если его проводят иностранные компании
С 1 марта до 31 декабря 2022 года публичные акционерные общества могут делать байбеки (выкуп) своих акций не раньше мая 2022 года и только в ограниченных случаях. В основном, если цена из акций снизилась более чем на 20% или основной индекс снизился более чем на 20%
С 1 марта 2022 года финансовые организации могут открывать счета физлицам без их очного присутствия

Указ президента Российской Федерации «О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации» от 1 марта 2022 года

Со 2 марта 2022 вводится запрет на предоставление иностранным лицам кредитов и займов в рублях
Со 2 марта операции с ценными бумагами и недвижимостью с иностранными лицами запрещены. Могут проводится на организованных торгах (на бирже) в порядке, определяемом ЦБ и МинФином. 17.03.2022 Подкомиссия Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций разрешила резидентам совершать сделки купли-продажи недвижимости с нерезидентами.
Со 2 марта запрет на вывоз иностранной валюты в сумме превышающей эквивалент $10 000 США

Указ президента Российской Федерации «О дополнительных временных мерах по обеспечению финансовой стабильности в сфере валютного регулирования» от 18 марта 2022 года

До 31 декабря 2022 года резидентам запрещается без разрешения ЦБ РФ вносить средства в капитал иностранных компаний. Указ не касается торгуемых на бирже инструментов
До 1 сентября 2022 года обязательства перед юридическими лицами - резидентами по валютным вкладами в российских банках, которые попали под санкции, могут исполняться в рублях по текущему курсу ЦБ
ЦБ наделен полномочиями устанавливать предел перевода суммы оплаты аванса по отдельным видам контрактов иностранным компаниям
ЦБ устанавливает максимальный размер перевода юридическими лицами денежных средств со счетов и на счета иностранных юрлиц нерезидентов
ЦБ устанавливает максимальную сумму иностранной валюты, которая может быть приобретена на внутреннем рынке юридическими лицами - нерезидентами

Федеральный Закон «О внесении изменений в часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации», 9 марта 2022 года

Освобождаются от НДС операции по продаже банкам физическим лицам слитков драгоценных металлов. Изменения внесены в 9 подпункт 3 пункта статьи 149 Налогового кодекса России. Внесенные положения действуют с 1 марта 2022 года, следует из подписанного документа. 14 марта уполномоченным банкам разрешено продавать золотые слитки физлицам за иностранную валюту.

Предписания Центрального Банка Российской Федерации:

Запрет маржинальных покупок иностранной валюты: с 28 февраля 2022 года вводится запрет покупки иностранной валюты с использованием заемных средств
С 28 февраля 2022 года приостановлены операции с ценными бумагами по поручениям нерезидентов в рамках предписания Банка России: приостановка продажи ценных бумаг клиентов – иностранных юридических и физических лиц, приостановка выплат по ценным бумагам российских эмитентов иностранным физическим и юридическим лицам
С 4 марта Банк России снижает комиссию для физических лиц на операции по покупке иностранной валюты через брокеров с 30 до 12% и устанавливает комиссию для юридических лиц на уровне 12% от суммы операции (с некоторыми исключениями, например, импортеры при подтверждении наличия контрактных обязательств перед иностранными поставщиками). C 11 апреля 2022 отменяется комиссия на покупку валюты через брокеров, которая ранее была установлена на уровне 12%
Банк России с 9 марта по 9 сентября 2022 года устанавливает временный порядок выдачи наличных средств с валютных вкладов или счетов граждан:

— все средства клиентов на валютных счетах или вкладах сохранены и учтены в валюте вклада, клиент может снять до 10 тыс долларов США в наличной валюте, а остальные средства - в рублях по рыночному курсу на день выдачи. В период действия этого временного порядка валюта будет выдаваться в долларах США вне зависимости от валюты счета. Конвертация других валют в доллар США будет происходить по рыночному курсу на день выдачи. С 11 апреля 2022 года с валютных счетов можно получать не только доллары, но и евро. Общий лимит снятия — 10 тысяч долларов США или эквивалент в евро. Средства сверх лимита по-прежнему можно будет получить в рублях

— до 9 сентября 2022 года установлен запрет на покупку наличной валюты в банках.С 18 апреля 2022 года Банк России возобновляет возможность продавать наличную валюту гражданам , но только ту, которая поступила в кассы банков начиная с 9 апреля 2022 года

Банк России ограничил выдачу наличной валюты юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям

С 10 марта по 10 сентября 2022 юридические лица резиденты и индивидуальные предприниматели резиденты могут получить наличные доллары США, японские иены, фунты стерлингов и евро в пределах 5 тысяч долларов США только для оплаты расходов по зарубежным командировкам. Все остальные валюты могут быть получены и резидентами, и нерезидентами без ограничений по рыночному курсу на день выдачи.

Условия депозитов и счетов, открытых в долларах США, иенах, фунтах и евро остаются неизменными. Компаниям нерезидентам выдача наличных долларов США, японских иен, фунтов стерлингов и евро запрещена.
11 марта 2022 Банк России уточнил временный порядок выдачи средств с валютных вкладов и счетов граждан до 9 сентября 2022 года

— Выдача наличной валюты со счетов, открытых до 9 марта, осуществляется в долларах США по курсу банка. С 11 апреля 2022 года с валютных счетов можно получать не только доллары, но и евро. Общий лимит снятия — 10 тысяч долларов США или эквивалент в евро. Средства сверх лимита по-прежнему можно будет получить в рублях
— Средства, полученные в качестве перевода из банка за пределами РФ, а также с электронных кошельков, выдаются исключительно в рублях. Конвертация производится по курсу банка, а выплачиваемая сумма не может быть меньше суммы, рассчитанной на день выплаты по официальным курсам иностранных валют Банка России для конвертации иных валют по отношению к рублю.
11 марта Банк России до 9 сентября 2022 запретил банкам брать комиссию за выдачу наличной валюты физическим лицам. Комиссия, полученная банками от физических лиц с 9 марта 2022 должна быть возвращена клиентам
Минфин назвал условия перевода валюты на иностранные счета. Резиденты смогут зачислять валюту на свои счета в иностранных банках для финансирования текущей деятельности:

— резиденты смогут переводить средства в иностранной валюте на свои счета, открытые в иностранных банках и иных организациях финансового рынка для финансирования текущей операционной деятельности филиалов и представительств. Объем перечисления не должен превышать объема финансирования за предыдущий год;

— разрешено зачислять на счета граждан в иностранных банках валюту, полученную от нерезидентов в виде заработной платы, арендной платы, купонов и дивидендов по ценным бумагам и иных процентных платежей;

— граждане смогут переводить средства в валюте со своих зарубежных счетов, открытых в иностранных банках до 1 марта 2022 года, на свои другие зарубежные счета, информация о которых раскрыта российским налоговым органам

С 1 апреля 2022 Банк России установил на ближайшие 6 месяцев новые пороги по суммам переводов средств за рубеж для граждан:

— в течение календарного месяца физические лица, резиденты и нерезиденты из стран, не поддерживающих санкции, имеют право перевести за пределы Российской Федерации со своего счета в российском банке на свой счет или другому физическому лицу за рубежом не более 10 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте. Через компании, оказывающие услуги по переводу денежных средств без открытия счета, можно перевести в месяц не более 5 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте.

— переводы за рубеж с банковских счетов нерезидентов - физических лиц из стран, поддерживающих санкции, и не работающих в России, а также юридических лиц из этих государств приостановлены на 6 месяцев

— переводы за рубеж средств физических и юридических лиц — нерезидентов из стран, поддерживающих санкции, со счетов российских брокеров приостановлены на 6 месяцев

Как можно защитить активы?

Создать семейный фонд...

Семейный фонд позволяет объединить разные классы активов: недвижимость, денежные средства, ценные бумаги, права по договорам, имущественные права, акции и доли в капиталах компаний. Фонд не только собирает все это воедино, но и создает единый центр управления капиталом.
Информация об учредителе фонда и владельцах паев конфиденциальна, а благодаря механизму учета можно быстро вносить изменения в структуру собственности. Так, при передаче паев другому пайщику владелец подает поручение на перевод, что не требует регистрации, например, в Росреестре, поэтому такая операция может быть осуществлена просто и быстро. С возможностями использования ЗПИФ для различных целей можно ознакомиться на этой странице.
Семейный фонд можно создать в форме закрытого паевого инвестиционного фонда (ЗПИФ) – это имущественный комплекс, который не является юридическим лицом, и в случае применений взысканий и ограничений они будут обращены на паи фонда, а не на имущество, которое в нем аккумулировано.

Управляющая компания “ДОХОДЪ” - частная компания, имеет более 19 лет опыта на рынке управления активами. Не входит в санкционные списки и не аффилирована с компаниями, которые находятся под санкциями.

Наши специалисты готовы проконсультировать вас по всем вопросам, связанным с формированием и сопровождением ЗПИФ различных видов, с учетом максимально возможной эффективности для вас и вашего бизнеса и особенностей закрытых фондов.