Финансовые санкции против России и контрсанкции 2022 г.

Финансовые санкции против России и контрсанкции 2022 г.

Финансовые санкции против Российской Федерации

  • Под санкции США, Великобритании, ЕС, Канады, Южной Кореи и ряда других стран попали Сбербанк, Промсвязьбанк, ВТБ, Открытие, Совкомбанк, Новикомбанк, Газпромбанк, РСХБ, Альфа-банк, Московский кредитный банк. Ограничение распространяется и на дочерние компании. Под санкции также попали Банк России, Минфин и Фонд национального благосостояния (ФНБ) — физическим и юридическим лицам ряда стран нельзя оказывать финансовые услуги этим организациям. 20 апреля 2022  Минфин США включил в санкционный список Транскапиталбанк и Инвестторгбанк. 

  • Санкции против российского госдолга: США установили запрет на покупку на вторичном рынке государственных облигаций, выпущенные после 1 марта 2022 года
  • С 12 марта 2022 года 7 российских банков будут отключены от SWIFT:  ВТБ, «Открытие», Промсвязьбанк, Совкомбанк, банк «Россия», Новикомбанк и ВЭБ.РФ
  • ЕС запретил депозиты россиян и российских компаний более 100 тысяч евро,  а также запретил оказывать гражданам и организациям России услуги по продаже ценных бумаг, номинированных в евро и выпущенных после 12 апреля 2022 года, а также проводить листинг акций любых российских госкомпаний (с долей государства свыше 50%) на европейских биржах
  • Великобритания установила лимит на депозиты россиян в британских банках до £50 000
  • Санкции против облигаций связанных с государством компаний. Гражданам США запрещена покупка облигаций 13 компаний: Сбербанк, Газпромбанк, Россельхозбанк, Газпром, Газпромнефть, Транснефть, Ростелеком, Русгидро, Алроса, Совкомфлот, РЖД, Альфа-банк и Московский кредитный банк

  • Евросоюз 2 марта 2022 запретил продавать, поставлять, передавать или экспортировать банкноты евро в РФ. Ограничения касаются передачи банкнот любому физическому или юридическому лицу, организации или органу, в том числе правительству или Центральному банку, или для использования в России. Исключение — передача банкнот для личного использования физическим лицам, путешествующими в Россию

  • Платежные системы Visa и MasterCard приостанавливают работу в России. Транзакции по картам этих платежных систем не будут доступны за пределами РФ после 10 марта, а карты, выпущенные за рубежом,  не будут работать в России. Внутри России карты продолжат работать как обычно. Об аналогичном решении объявили платежные системы American Express, JCB (после 14 марта). 

  • 11 марта 2022 США запретили экспорт, реэкспорт, продажу или поставку, прямо или косвенно, из США или лицом Соединённых Штатов, независимо от расположения, банкнот в долларах США правительству Российской Федерации или любому лицу, которое находится в России.

  • 6 апреля 2022 года расширены санкции против Альфа-Банка и Сбербанка: блокирующие санкции предполагают заморозку любых активов банков, связанных с финансовой системой США, и запрет на работу с банками для граждан США.


Финансовые контрсанкции и ограничения, введенные Российской Федерацией

Указ президента Российской Федерации «О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций»  от 28 февраля 2022 года

  • С 28 февраля 2022 года  резиденты – участники внешнеэкономической деятельности  должны осуществлять обязательную продажу иностранной валюты в размере 80% от суммы, зачисленной начиная с 1 января 2022 г. Порядок продажи иностранной валюты экспортерами устанавливает Центробанк. 
  • С 1 марта 2022 года  запрещается предоставлением резидентами в пользу нерезидентов иностранной валюты по договорам займа
  • С 1 марта 2022 года российские резиденты не смогут зачислять иностранную валюту на свои счета и вклады в зарубежных банках и брокерах, а также совершить перевод без открытия счета, если его проводят иностранные компании
  • С 1 марта  до 31 декабря 2022 года публичные акционерные общества могут делать байбеки (выкуп) своих акций не раньше мая 2022 года и только в ограниченных случаях. В основном, если цена из акций снизилась более чем на 20% или основной индекс снизился более чем на 20%
  • С 1 марта 2022 года финансовые организации могут открывать счета физлицам без их очного присутствия

 Указ президента Российской Федерации «О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации» от 1 марта 2022 года

  • Со 2 марта 2022 вводится запрет на предоставление иностранным лицам кредитов и займов в рублях 
  • Со 2 марта операции с ценными бумагами и недвижимостью с иностранными лицами запрещены. Могут проводится на организованных торгах (на бирже) в порядке, определяемом ЦБ и МинФином. 17.03.2022  Подкомиссия Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций разрешила резидентам совершать сделки купли-продажи недвижимости с нерезидентами.
  • Со 2 марта запрет на вывоз иностранной валюты в сумме превышающей эквивалент $10 000 США  

 Указ президента Российской Федерации «О дополнительных временных мерах по обеспечению финансовой стабильности в сфере валютного регулирования» от 18 марта 2022 года

  • До 31 декабря 2022 года резидентам запрещается без разрешения ЦБ РФ вносить средства в капитал иностранных компаний. Указ не касается торгуемых на бирже инструментов
  • До 1 сентября 2022 года обязательства перед юридическими лицами - резидентами по валютным вкладами в российских банках, которые попали под санкции, могут исполняться в рублях по текущему курсу ЦБ
  • ЦБ наделен полномочиями устанавливать предел перевода суммы оплаты аванса по отдельным видам контрактов иностранным компаниям
  • ЦБ устанавливает максимальный размер перевода юридическими лицами денежных средств со счетов и на счета иностранных юрлиц нерезидентов
  •  ЦБ устанавливает максимальную сумму иностранной валюты, которая может быть приобретена на внутреннем рынке юридическими лицами - нерезидентами

Федеральный Закон «О внесении изменений в часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации», 9 марта 2022 года

  • Освобождаются от НДС операции по продаже банкам физическим лицам слитков драгоценных металлов. Изменения внесены в 9 подпункт 3 пункта статьи 149 Налогового кодекса России. Внесенные положения действуют с 1 марта 2022 года, следует из подписанного документа. 14 марта уполномоченным банкам разрешено продавать золотые слитки физлицам за иностранную валюту. 

Предписания Центрального Банка Российской Федерации: 

  • Запрет маржинальных покупок иностранной валюты: с 28 февраля 2022 года вводится запрет покупки иностранной валюты с использованием заемных средств

  • С 28 февраля 2022 года приостановлены операции с ценными бумагами по поручениям нерезидентов в рамках предписания Банка России: приостановка продажи ценных бумаг клиентов – иностранных юридических и физических лиц, приостановка выплат по ценным бумагам российских эмитентов иностранным физическим и юридическим лицам

  • С 4 марта Банк России снижает комиссию для физических лиц на операции по покупке иностранной валюты через брокеров с 30 до 12% и устанавливает комиссию для юридических лиц на уровне 12% от суммы операции (с некоторыми исключениями, например, импортеры при подтверждении наличия контрактных обязательств перед иностранными поставщиками). C 11 апреля 2022 отменяется комиссия на покупку валюты через брокеров, которая ранее была установлена на уровне 12%
  • Банк России с 9 марта по 9 сентября 2022 года устанавливает временный порядок выдачи наличных средств с валютных вкладов или счетов граждан: 

     — все средства клиентов на валютных счетах или вкладах сохранены и учтены в валюте вклада, клиент может снять до 10 тыс долларов США в наличной валюте, а остальные средства - в рублях по рыночному курсу на день выдачи. В период действия этого временного порядка валюта будет выдаваться в долларах США вне зависимости от валюты счета. Конвертация других валют в доллар США будет происходить по рыночному курсу на день выдачи. С 11 апреля 2022 года с валютных счетов можно получать не только доллары, но и евро. Общий лимит снятия — 10 тысяч долларов США или эквивалент в евро. Средства сверх лимита по-прежнему можно будет получить в рублях

                          — до 9 сентября 2022 года установлен запрет на покупку наличной валюты в банках.С 18 апреля 2022 года Банк России возобновляет возможность продавать наличную валюту гражданам , но только ту, которая поступила в кассы банков начиная с 9 апреля 2022 года

  • Банк России ограничил выдачу наличной валюты юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям

    С 10 марта по 10 сентября 2022  юридические лица резиденты и индивидуальные предприниматели резиденты могут получить наличные доллары США, японские иены, фунты стерлингов и евро в пределах 5 тысяч долларов США только для оплаты расходов по зарубежным командировкам. Все остальные валюты могут быть получены и резидентами, и нерезидентами без ограничений по рыночному курсу на день выдачи. 

    Условия депозитов и счетов, открытых в долларах США, иенах, фунтах и евро остаются неизменными. Компаниям нерезидентам выдача наличных долларов США, японских иен, фунтов стерлингов и евро запрещена.

  • 11 марта 2022 Банк России уточнил  временный порядок выдачи средств с валютных вкладов и счетов граждан до 9 сентября 2022 года

     — Выдача наличной валюты со счетов, открытых до 9 марта, осуществляется в долларах США по курсу банка. С 11 апреля 2022 года с валютных счетов можно получать не только доллары, но и евро. Общий лимит снятия — 10 тысяч долларов США или эквивалент в евро. Средства сверх лимита по-прежнему можно будет получить в рублях

  •  — Средства, полученные в качестве перевода из банка за пределами РФ, а также с электронных кошельков, выдаются исключительно в рублях. Конвертация производится по курсу банка, а выплачиваемая сумма не может быть меньше суммы, рассчитанной на день выплаты по официальным курсам иностранных валют Банка России для конвертации иных валют по отношению к рублю.

  • 11 марта Банк России до 9 сентября 2022  запретил банкам брать комиссию за выдачу наличной валюты физическим лицам. Комиссия, полученная банками от физических лиц с 9 марта 2022 должна быть возвращена клиентам

  • Минфин назвал условия перевода валюты на иностранные счета. Резиденты смогут зачислять валюту на свои счета в иностранных банках для финансирования текущей деятельности:

— резиденты смогут переводить средства в иностранной валюте на свои счета, открытые в иностранных банках и иных организациях финансового рынка для финансирования текущей операционной деятельности филиалов и представительств. Объем перечисления не должен превышать объема финансирования за предыдущий год;

 — разрешено зачислять на счета граждан в иностранных банках валюту, полученную от нерезидентов в виде заработной платы, арендной платы, купонов и дивидендов по ценным бумагам и иных процентных платежей;

 — граждане смогут переводить средства в валюте со своих зарубежных счетов, открытых в иностранных банках до 1 марта 2022 года, на свои другие зарубежные счета, информация о которых раскрыта российским налоговым органам

  • С 1 апреля 2022 Банк России установил на ближайшие 6 месяцев новые пороги по суммам переводов средств за рубеж для граждан:

 — в течение календарного месяца физические лица, резиденты и нерезиденты из стран, не поддерживающих санкции,  имеют право перевести за пределы Российской Федерации со своего счета в российском банке на свой счет или другому физическому лицу за рубежом не более 10 тыс. долларов США  или в эквиваленте в другой валюте. Через компании, оказывающие услуги по переводу денежных средств без открытия счета, можно перевести в месяц не более 5 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте.

 — переводы за рубеж с банковских счетов нерезидентов - физических лиц из стран, поддерживающих санкции, и не работающих в России, а также юридических лиц из этих государств приостановлены на 6 месяцев

 — переводы за рубеж средств физических и юридических лиц — нерезидентов из стран, поддерживающих санкции, со счетов российских брокеров приостановлены на 6 месяцев

Как можно защитить активы? 

Создать семейный фонд...

  • Семейный фонд позволяет объединить разные классы активов: недвижимость, денежные средства, ценные бумаги, права по договорам, имущественные права, акции и доли в капиталах компаний. Фонд не только собирает все это воедино, но и создает единый центр управления капиталом.
  • Информация об учредителе фонда и владельцах паев конфиденциальна, а благодаря механизму учета можно быстро вносить изменения в структуру собственности. Так, при передаче паев другому пайщику владелец подает поручение на перевод, что не требует регистрации, например, в Росреестре, поэтому такая операция может быть осуществлена просто и быстро. С возможностями использования ЗПИФ для различных целей можно ознакомиться на этой странице.
  • Семейный фонд можно создать в форме закрытого паевого инвестиционного фонда (ЗПИФ)  – это  имущественный комплекс, который не является юридическим лицом, и  в случае применений взысканий и ограничений они будут обращены на паи фонда, а не на имущество, которое в нем аккумулировано.

Управляющая компания “ДОХОДЪ” - частная компания, имеет более 19 лет опыта на рынке управления активами. Не входит в санкционные списки и не аффилирована с компаниями, которые находятся под санкциями. 

 

Наши специалисты готовы проконсультировать вас по всем вопросам, связанным с формированием и сопровождением ЗПИФ различных видов, с учетом максимально возможной эффективности для вас и вашего бизнеса и особенностей закрытых фондов.